数字货币洗钱成本低于纸钞（例如金额大时不需要卡车运输），但可通过大数据进行反洗钱、反逃税、反恐怖融资。虽然普通交易匿名，但用大数据可以识别出一些行为特征、锁定真实身份。例如赌博交易的特征是常在夜间12点后；没有零头、是10的整数倍；开头是小额，越来越大，突然断崖下降消失（输光了）等。再如电信诈骗往往是大量分散的钱集中到一个账户里面，突然又迅速地分散开，消失在很多个账户中。出于反洗钱考虑，DCEP对数字钱包有分级和限额安排，例如用手机号码注册钱包级别最低，只能满足日常小额支付需求；如果能上传身份证、银行卡则可提升等级；如果能到柜台面签，可能就没有限额。
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