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DeFi

2020-1-5 10:32

以太坊的DeFi分类引起诸多家新闻的争相报道,显然这一类别是2019年的主要趋势之一。但重要的一点是,要深入研究这一类别的细节,并确定实际发生了(和没有发生)什么。

首先要考虑的是用户基础。

DeFi从2019年开始,作为以太坊dapp生态系统中的一个小元素,它拥有独立的每日活动钱包;MakerDAO平均每天使用超过100多个钱包,而Compound大约有50个。

事实上,在整个2019年,DeFi dapp的日访问量只有两天超过1000。在11月18日和19日,那时MakerDAO正式启动多抵押。

更确切地说,在2019年下半年,MakerDAO平均每日单笔交易约为250笔,Compound约为400笔,dYdX约为175笔。

显然,即使是在区块链的大背景下,这些产品也还没有吸引大量的用户。


值得注意的是,由于它们是相互关联的产品,也就是所谓的DeFi堆栈,因此无法将这三个dapp的单个总数相加,无法提供对DeFi观众总数的可靠估算。根据DappRadar的判定,每个“唯一的钱包”仅在每个dapp的基础上是唯一的。

大部分的MakerDAO用户会与Compound或dYdX进行交互。这种相关性是显而易见的,因为每天的活动高峰往往同时出现在三个dapp上。

举个例子,用户使用MakerDAO将ETH抵押到DAI中,然后通常通过InstaDapp和Zerion之类的接口将DAI借出到Compound上,在dYdX上进行保证金交易。

纵观数据,可以很明显看出,在2019年底使用dapp的人比年初多得多。

多抵押DAI的推出,在MakerDAO上产生了大量的反响。而Compound的情况则更为复杂,7月和8月的强劲增长趋于平稳,并在年底有所回落。这可能是由利率下降和竞争加剧所共同推动的结果。


同样,dYdX在2019年4月推出之后,日单量稳步增长,到8月达到约150个,12月回落至约100个。

因此,尽管越来越多的资源投入到这些产品中,DeFi dapps仍然是少数受过高等教育、高价值的加密货币投资者的保留地。

就此类dapp的每日价值而言,直到2019年11月都不是特别出色。作为所有DeFi活动的主要引擎,MakerDAO的定期峰值驱动了广泛的活动,但是直到多抵押DAI的推出才引起人们的关注。


当然,考虑到MakerDAO的设计是通过ETH抵押来创建DAI稳定币的,通过使用MKR令牌偿还原始的DAI贷款和所欠的利息,记录的价值流可以是双向的。

毫无疑问,多抵押DAI的推出促使许多用户关闭现有贷款并产生新的贷款。

同样,当我们看其他的DeFi dapp,如Compound和dYdX,在2019年作为DeFi爆炸年的位置变得更加微妙。随着多抵押DAI的推出,这两个dapp的每日用户和价值总额都出现了下降。


在这样的背景下,DeFi类目在2020年将如何演变,无论是MakerDAO的整体影响力,还是新一代产品是否能够将用户基数从目前的数百扩大到数千,目前都还是个迷。
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