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唐人虎:金融科技在碳排放的应用探讨

2021-1-11 23:34

来源: 国际金融论坛

北京中创碳投科技有限公司总经理 唐人虎 在国际金融论坛(IFF)第17届全球年会金融科技峰会上的发言。

2030年前碳达峰和2060年前碳中和,对我们国家为什么是巨大的挑战?分享两个数据:第一,中国碳排放占到全世界第一,是美国、欧盟加日本的合计数。第二,每年全球新增的排放,中国占百分之六十多。

未来碳看不见摸不着,和金融能够挂钩。昨天小川主席会上分享的观点,碳市场未来就是金融市场。数据方面,未来的数据发展,谈得最多的是数据化;能源方面,谈得最多的是能源转型。二氧化碳排放问题,其实是化石能源的过度使用带来的对整个地球的生态的重构。

能源转型如何才能实现未来更好的发展,如何实现这个目标?第一,能效要提高。第二,能源结构要进行调整,要减少化石能源,增加可再生能源。第三,大家知道光合作用,要种树种草。同时还要在能源消费侧、能源供给侧做决策,减少碳排放。能源项目本身会带来25年到30年的作用,在后面的系统过程中到底起什么样的作用?需要用科技的手段来进行分析和再平衡。

一个火电厂投资50亿、60亿,资本金20%,剩下的都是贷款,需要金融给予大量的支持。如果在信贷审批阶段,只考虑一些初期的因素,不考虑它未来连续运行的因素,其实对于金融来说,信贷风险是非常大的。比如到了10年、15年,由于政策的转变,或者整体外部环境的变化,项目停止,将给金融造成巨大的损失。在此过程中,刚才讲如何实现达峰,如何实现碳中和的目标?金融科技是大有可为的,一个是目标,一个是对金融的参与。

刚才讲了一个宏观的场景,下面举三个例子,其实是一个比较细化的场景的分析。第一多层次的生态权益市场;第二通过能源区块链技术解决节能服务的问题;第三通过人工智能技术给企业进行气候信用的画像。

第一个例子,多层次的生态权益市场即碳市场。不管说什么事情都要落到实处,实处就是我要干什么,坚持需求导向原则。什么是需求导向?比如国家提的绿水青山就是金山银山,绿和青是一个形容词,金和银是个量词。不同地方的绿,比如广州南沙的绿和兰州西北的绿,可能不一样。如何建立多层次的碳环境交易市场,其实就是摆在面前的问题,要通过数字化技术支撑信息流和资金流,这样才能把真正的生态环境权益在市场激活。

如何能够把主体角色结合碳排放数据?碳排放究竟是多少?上游排放从哪里来的?决策,排放和未来受到的约束如何形成一个耦合的过程?在这个过程中,政府会有什么样的要求?政府约束对区域整体排放目标如何?整体目标是采取什么样的手段?企业作为排放主体,需要纳入哪些范围?通过这样一个图就是给大家一个展示:把政府、企业,相应的支持服务方,放在多层次的碳市场这样一个综合性平台。

第二个例子,通过能源区块链技术解决节能服务的问题。大家都在讲区块链和多能源管理。我们也在做实践性的研究,目前正在一家企业进行研究和应用。有三个问题:第一个,核能源管理公司和整体公司互信难,一个是大象,一个是蚂蚁。第二,融资难。第三,作为一个主体,企业数据必须有自己的数据隐私,因为有可能会带来其他的问题,它的数据如何去扩展和使用?其实是难的。我们针对三个问题,提出来用能源区块链的方式为企业去进行重构。

第一,把企业自身的能源数据、能耗数据,通过一个平台,用分布式、区块链平台进行整合,这样一整合就解决数据隐私问题,第二,用高频数据来解决企业与金融之间的信息不对称问题。原来合同一年一结算,如果把结算搞到月、日,对于金融来讲就不需要资产的抵押,需要的是数据运用的抵押,可以做到每日去结算,以每日实时数据做支撑,就能解决几方互信的问题。

用好能源区块链平台的时候,能为国家节能减排,投资融资方面,因为有每日数据,点对点的共享,其他的人看不到,单独开窗口同时解决隐私的问题,为几方合作提供深度的信任问题。履约是靠机器履约,而非原用的合同履约。能源区块链的方式重构企业带来的好处:基础信用和内容合约、数据模型,同时数据不可篡改,又点对点保护隐私,对政府和行业做评估起到很大的支撑,能够让政府政策做到科学决策。

最后一个案例,通过人工智能技术给企业进行气候信用的画像。既然气候变化会影响到多个行业,而且碳会成为未来企业发展过程中一个非常重要的指标,就可以通过大数据和知识图谱,去绘制企业气候信用画像,并应用气候信用画像进行金融服务和产品创新。

通过实时的大数据分析的建模,我们跟一个数据公司合作,通过AI从各种文本中把关键性要素提出来。我们只需要提供哪些是关键性要素,由AI去识别。文本包括行业报告、新闻报告、财务报告等,关键性要素抓取出来以后,形成对企业的气候信用画像。以此,方便金融机构判断企业能效到底如何,再进行横向对比。
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