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数字货币理财的三种玩法

2019-4-11 23:39

来源: 零壹财经

数字货币理财的三种玩法


目前数字货币理财市场比较流行的运作模式大致可分为以下三类:

1、借贷

数字货币理财市场的借贷模式与P2P网贷类似,差别在于借贷标的由法币变为了数字货币。目前常见的借贷有:币币借贷和法币借贷。

其中,法币借贷是指数字货币与法币之间的借贷;而币币借贷可以分为以数字货币之间的借贷、数字货币与稳定币之间的借贷。

“我们不是做数字资产的信贷业务,行业现在没有足够数据让用户可以进行无抵押的信用借贷,普遍是需要质押的借贷业务。”朱清在某次接受采访时说道。

一般而言,视抵押物的不同,会出现很大的手续费差距:

若质押品为法币,价值相对稳定,风险较小,手续费相对较低,大约为17%左右,即用户可以借到的数字货币约为质押法币价值的83%;

若质押品为数字货币,价值波动较大,风险也相对增大,一般需要质押所需资金2-3倍价值的数字货币,同时还会设置警戒线和平仓线等指标进行风控。

由于目前数字货币借贷如同早期网贷一样,存在监管缺失的情况,很多借贷理财的利息早已越过36%的法律红线。但由于交易快速、流程简洁等优点,数字货币借贷最近两年仍然在蓬勃发展。

数字货币借贷兴起于牛市。彼时投资者盲目乐观,既想继续加码,又苦于“弹药”有限,于是催生了数字货币借贷服务。

而熊市中,投资者既不愿套现数字货币,又需现金周转或进行新的投资布局,反而进一步促进了数字货币借贷的热潮。据了解,在2018年3月至2019年1月间,数字货币借贷平台Genesis Global Trading共计发放数字资产贷款就高达7亿美元。

2、量化

量化交易,是指以先进的数学模型代替人的主观判断,利用计算机技术从庞大的历史数据中筛选能带来超额收益的多种“大概率”事件以制定策略,减少投资者情绪波动带来的影响,避免在市场极度狂热或极度悲观的情况下做出的非理性决策。

一般可分为无风险套利和趋势套利两大类型。

在数字货币市场,最简单直接的量化就是利用不同交易所之间的价差,进行搬砖套利;或者与交易所、项目方合作,单市场/跨市场做市套利。这些都可归类为无风险套利。

但由于量化竞争越来越大,无风险套利的可操作空间越来越小,通常需要高频操作才能获得相对可观的收益。

而收益更好的趋势套利,目前对于数字货币市场的难度很大。

“有时候你会发现,用的模型越多,得出了结论越是错误。”一位数字货币量化投资从业者称。这主要是因为,数字货币市场仍处于发展早期,没有经历多个经济周期,历史数据也还不够,难以建立完全有效的量化模型。另外,这个市场的庄家操盘因素太大,建立的量化模型再完美,也抵不过庄家操盘来得直接。这也是很多量化团队与交易所、项目方合作的原因。

可即便如今数字货币市场的量化投资尚不成熟,但还是往往能带给用户高收益。

“我们的量化团队能做到50%-200%的年化。只需要用户在BitMex开户,然后将账户交给我们操作就行,利润五五分。”国内某量化团队负责人对零壹财经·Binary说,“这样做,币其实还在用户手里,用户比较安心。我们只是帮用户进行交易。”

同时,这位负责人还表示,量化交易过程中承诺保证本金,亏损30%会补齐返还用户。

对于这样的高收益,分析师Diane表示,“如果有人说能给我12%的点,我都有可能觉得他是个骗子。现在数字货币市场上的量化团队,经验普遍不足,而且没有经过市场的认可,风险很大。”

尽管目前每个量化团队都在极力鼓吹自己的盈利能力,但实际上,有更多的量化团队在悄无声息地消亡。在数字货币市场,简单策略就能大量盈利的时代已经过去,现在的竞争愈加激烈,难度也越来越大。

量化交易,注定是一小部分人赚得盆满钵满,更多的韭菜被割得毫无脾气。即便作为这场游戏里的主角——数字货币市场上的量化团队,除了要有足够的经验和丰富的套利策略,还要有雄厚的资本实力参与到规则制定,否则都有可能成为庄家的韭菜。

3、锁仓

锁仓是目前数字货币理财市场一种常见且独有的玩法。一般是由项目方或交易所发起。

项目方或交易所发起锁仓计划,主要是为了减少数字货币的市场流动性,稳定价格,避免价格暴涨暴跌。

比如FCoin最近推出的理财挖矿,就是一种锁仓返利模式。只要持有并锁仓1万FT即可享受理财挖矿,每周FCoin交易所将会按照各自锁仓占比返还用户200万FT。

锁仓在一定程度上类似于定期理财。平台要求锁定数字货币,除了单纯地稳定价格之外,也有可能是吸纳用户资金,对基于POS机制的币种进行挖矿,来获取收益。

除了以上这些中心化理财方式外,更具区块链特色的去中心化理财服务也在逐步衍生。如去中心化借贷平台Compund或者Dharma目前也都已上线。
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