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区块链技术在央行贸金平台上应用探索 为深圳提供技术支撑和经验参考

2019-8-22 23:14

来源: 南方都市报 作者: 程洋

金融活,经济活。随着中共中央国务院日前发布《关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》(下称《意见》),一系列金融改革创新政策即将在深圳铺开,为经济发展再次注入源头活水。

区块链技术在央行贸金平台上应用探索为深圳提供技术支撑和经验参考


《意见》提出,提高金融服务实体经济能力,研究完善创业板发行上市、再融资和并购重组制度,创造条件推动注册制改革;支持在深圳开展数字货币研究与移动支付等创新应用;促进与港澳金融市场互联互通和金融(基金)产品互认;在推进人民币国际化上先行先试,探索创新跨境金融监管。

其中,尤为引人关注的是“数字货币”这个关键词。以比特币为代表的数字货币,正在世界范围内掀起一场金融变革,其交易成本低、速度快、高度匿名性等特点,被视作变革传统金融体系的“大杀招”。中央为何定深圳为数字货币“试验田”?此轮金融改革创新将带来哪些利好?南都记者对此进行了梳理分析。

区块链技术在央行贸金平台上应用探索

比特币等数字货币的底层技术来源于区块链,基于区块链技术去中心化的特点,不需要任何类似清算中心的中心化机构来处理数据,交易处理速度更快捷。而在区块链金融领域,深圳已经率先发力。

2017年1月,央行正式成立数字货币研究所,旨在研究区块链和数字货币发展。随后在2018年9月,央行数字货币研究所在深圳成立了“深圳金融科技有限公司”。根据国家知识产权局数据库,央行数字货币研究所已经申请了71项专利,专利主要与数字货币相关。

与此同时,中国人民银行贸易金融区块链平台(简称“央行贸金平台”)落地深圳。该平台致力于打造立足粤港澳大湾区,面向全国,辐射全球的开放金融贸易生态。

深圳俨然已经成为数字货币发展的热土。今年7月4日,中国人民银行深圳市中心支行与国家税务总局深圳市税务局举办《战略合作框架协议》签署暨税务备案表业务上链启动仪式,此时距离央行贸金平台试运行发布正好10个月。

南都记者此前从仪式现场了解到,目前,央行贸金平台已实现供应链应收账款多级融资、跨境融资、国际贸易账款监管、对外支付税务备案表等业务上链。其中,深圳全市28家银行483家网点税务备案业务上链运行正常,对外付汇业务量已超300亿人民币。

区块链技术在央行贸金平台上的应用探索,为深圳发展数字货币提供了技术支撑和经验参考。

全球金融科技实验室专家顾问、深圳管理咨询行业协会金融与资本市场专业委员会主任郑磊向南都记者表示,央行的贸金平台和金融科技公司都在深圳,因为深圳在通信、互联网、区块链等方面具备较好的技术基础,对数字货币的研究能起到技术支撑的作用。“数字货币不仅仅是发币,还需要很多边缘技术的支撑,而深圳有好的技术生态环境。”

“深圳既有技术优势,又有地缘优势。”郑磊认为,数字货币的便捷性主要体现在移动支付,还有跨境支付和结算,Facebook的数字货币Libra要实现的一个主要目标就是跨境支付。而深圳的移动支付普及度高,在跨境方面也具备优势,毗邻港澳,开放的程度高,尤其是前海也在试点跨境支付和结算,具有对接国际金融市场的优势。

事实上,数字货币的落地此前早有预兆。8月2日,央行召开2019年下半年工作电视会议,表示将加快推进法定数字货币的研发步伐。8月10日,央行支付结算司副司长穆长春透露,数字货币DC/EP的研究已经进行了五年,采取的是双层运营体系。

有分析认为,今年6月Facebook推出数字货币libra后,加速了央行推出数字货币的进程,从央行释放的信息来看,中国的数字货币如何发行、流通和监管等问题,总体的框架已经确定。

推进人民币国际化先行先试,深圳可在前海自贸区试点离岸人民币市场

除了开展数字货币研究,此次《意见》还提出,促进与港澳金融市场互联互通和金融(基金)产品互认;在推进人民币国际化上先行先试,探索创新跨境金融监管。

今年8月1日,深圳外汇局印发了《深入推进中国(广东)自由贸易试验区深圳前海蛇口片区外汇管理改革试点实施细则》(深外管〔2019〕19号),又一批先行先试政策落地前海蛇口自贸片区,包括资本项目外汇资金使用、股权投资、跨境融资等多个方面。其中,推出跨境融资多项便利化举措,方便区内企业灵活利用境内外两个市场、两种资源,缓解企业“融资难、融资贵”。

“在金融产品互联互通上,比较典型的包括深港通,但我们的资本还没有完全开放,深港通还是特事特办,很多时候资金的利用是非对称的。在金融产品的互联互通上,双方还要扩大规模和品种。”商务部研究院国际市场研究所副所长白明告诉南都记者,关键还在于人民币的国际化,香港是人民币最大的离岸中心,对于境外的人民币可以进一步放开,丰富其投资价值。

白明表示,人民币国际化需要实体经济的支持,资金的往来必须建立在相应的项目上,资金流和物流之间要实现一个良性的互动,如果没有产业支撑,人民币国际化就容易产生泡沫。“深圳的产业和香港的金融结合在一起,才能进一步夯实人民币国际化的产业基础,在这方面要利用好香港离岸人民币中心的优势。”

在郑磊看来,因为深圳本身是一个人民币在岸市场,所以在人民币国际化上没有香港有优势,因此深圳在人民币国际化上要先行先试的话,可以尝试建立人民币的离岸市场,缩小范围在前海自贸区试点,“因为这里本身对接香港,可以模拟香港的国际金融市场的环境,建立一个小的、可控的离岸人民币市场”。

推动创业板注册制改革,有利于带动深圳企业的创新与发展

在具体的政策“大礼包”上,《意见》提出,提高金融服务实体经济能力,研究完善创业板发行上市、再融资和并购重组制度,创造条件推动注册制改革。这意味着,在上交所迎来科创板注册制之后,深交所的创业板也有望落实注册制。

“深圳本身有一个比较好的科创基础,如果创业板像科创板一样落实了注册制,我相信在创业板上市的企业,质量和数量可能会比科创板高。深圳很多科创企业并没有得到资本的关注,如果能够进入创业板,将有利于带动企业的创新和发展。”郑磊表示。

事实上,创业板的改革此前已在进行中。今年6月21日,证监会下发文件,拟取消重组上市认定标准中的净利润指标、符合国家战略的高新技术产业、战略性新兴产业相关资产,在创业板重组上市,以及恢复重组上市配套融资。如今《意见》的提出,再次从国家层面加以了确认和强调。

中信建投策略团队表示,目前创业板公司的质量下降是不争的事实,并购重组的改革能够改善企业现金流,提高上市公司质量,使创业板公司“重获新生”,可以带动创业板整体估值的上升,对于创业板企业来说是重大利好。

创业板的改革,在设立科创板的消息传出后,屡次被讨论。今年初,广东省相关负责人在国新办新闻发布会上透露,正在按照有关要求,完善创业板改革,以及试点注册制的必备条件。

今年3月,深交所总经理王建军就对外表示,科创板的设立、注册制的推出是对资本市场的制度再造,这需要逐步推进。先从上海开始推进,上海成功以后,一定会在其他板块推开,创业板的改革也不远了。

而2018年12月底,深交所也曾表示,将加快推进创业板改革,进一步优化完善创业板发行上市、再融资、并购重组等各项基础性制度。在今年“两会”期间,王建军更是直言,创业板面临的主要问题突出体现在,对我国新经济企业特别是其中处于创业前期的企业支持和服务力度不够,而这些企业是最需要资本市场的支持。

前海开源首席经济学家杨德龙在接受媒体采访时表示,创业板实行注册制是为了让新股发行、交易等方面更加市场化,让更多的优质公司登陆创业板,这对于深圳建设中国特色社会主义先行示范区不无裨益,将进一步巩固深圳的科技领先地位。

【观点】

火币大学校长于佳宁:深圳试点数字货币有利于大湾区各城市协同发展

Facebook推出数字货币libra后,基于区块链技术的数字货币,成为新一轮行业竞争的关键,进一步促数字经济的发展,扩大数据规模,加强数字货币和移动支付的发展,成为数字经济时代的重要基石。在深圳试点数字货币,以货币为抓手,可以进一步加强大湾区内各城市间的协作能力。

苏宁金融研究院高级研究员付一夫:深圳人口年龄结构年轻有利于数字货币的试验与推广

把数字货币研究放在深圳,主要是因为深圳是创新的前沿,无论是制度创新还是技术创新都走在全国前列。深圳的市场化程度高,创新资源集聚,科技成果的转化能力强。再加上深圳的城市人口年龄结构相对来说比较年轻化,类似数字货币这种创新应用,有利于试验与推广。

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