买这些资料回去的人,普遍都有着不可告人的用途。
最常见的用途是注册各类APP来获取收益,在O2O盛行,投资人乱烧钱的年代,这些资料可以撸遍上千APP。
在P2P高返盛行的年代,这套资料可以从单家P2P捞取超过百元的收益。
P2P高返和投资人烧钱的年代一去不回了,这些资料又有了新的用处。
买回去的人,拿这些资料伪造身份去申请各类网络高利贷,就是那种砍头息30%,1000元到手700元7天后还1200元的714高炮。
由于这些身份信息多数都是白户(没有贷款记录的人),很多根本没有风控,见人就放款全靠催收的套路贷会纷纷给他们下款。
在贷款的7天时间里,能撸多少家就撸多少家,一个熟练使用机器操作的团体,7天可以撸上千家套路贷,下款后就提现然后卡一剪。
一次黑吃黑就完成了。
但这只是基础操作,黑的也只是没有风控能力的弱智高利贷。
身份资料真正精彩的黑吃黑,在于利用资金归集钓鱼。
身份资料最大的买家,其实不是撸高利贷的,而是做网络赌博和洗钱的那伙人。
网络赌博虽然服务器在国外,但是资金总要在国内走,如何绕过银行的监管就是非常重要的一件事。
目前地下钱庄和内保外贷模式都在被严厉打击,最流行的洗钱方式,就是利用大量自然人身份绑定POS,然后利用二维码来收款。(直接提到方式是否会有些许敏感)
这种小额分散的方式可以很大程度上绕过监管。
卖身份资料四件套的黑产非常清楚这些资料的用途,所以有时候,他们会在这些资料上做手脚,例如资金归集业务。
就是银行卡设置资金归集服务,如果这张卡里有资金,则自动转移到指定卡。
即使不用资金归集,所有资料都在黑产贩子手里有一份,想办理挂失冻结非常简单,结果是一样的。
这带来的结果就是,赌博网站们好不容易骗来的赌资,在二维码扫描后,转入了卖身份资料的黑产的账户。
很多搞赌博的只有坏心,没有脑子,对于买来的洗钱资料都没有清洗操作就拿来用,最后白白为他人做嫁妆。
结果就是赌博拿来洗钱的账户里白花花的银子,最终落入了倒卖身份证资料的黑产手里。
另外说一件很多人都不知道的事情,这些身份资料黑吃黑不仅吃网赌和高利贷,还吃某些P2P。
很多非法集资的公司其实知道自己难逃一劫,所以提前转移资产,要洗钱洗出去,然后就会采购大量身份资料开始准备。
然后被一把搞空,只能自首或者承认暴雷。
坑人骗人的非法集资被另一波人搞掉所有钱,真是毅种循环。