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数字稳定币为何让全球金融体系不稳定?

2019-7-4 22:43

来源: Dipperin

数字稳定币为何让全球金融体系不稳定?


数字货币自诞生以来迅速成为全球金融创新中倍受瞩目的领域之一。长期以来,由于缺乏价值锚,价格的剧烈波动使数字货币很难得到广泛认可和使用。2014年,数字稳定币USDT问世,它可以1:1兑换美元,从而使其自身拥有了稳定的价值锚。此后,数字稳定币在市场上迅速推广,开始让全球金融体系不稳定,至今国外已有数十家金融机构和互联网企业效仿推出自己的稳定币,尤其是摩根大通的JPM Coin和Facebook的Libra的推出,迅速引起了全球金融体系的极大关注。

稳定币的魅力在哪里?

以法币背书的稳定币不仅强化了数字货币的生命力,也间接赋予了传统法币以“数字化”的功能。率先被间接“数字化”的法币,在成本、效率、监管等方面逐步显现出优势,将有可能在国际货币竞争中贏得先机。

如今,随着经济全球化的深入和5G时代的到来,“数字化生态”大势所趋,未来数字货币或将是现实的必然选择。数字货币的出现将增强政府对经济的监测与调控能力,降低货币发行与交易成本,提升部分金融交易的效率,有利于打击逃税和洗钱。以跨境交易方面来看,根据世界银行的研究,数字货币把传统货币的跨境传输时间从3〜5天降低到1天之内,跨境交易成本也将大幅下降,且交易可以完全脱离商业银行来进行,这给居民、企业和金融机构带来了货币的跨境使用便利。

在我们人类全球金融体系内,从黄金白银到英镑,再到如今的美元。货币的本质在于一种社会的广泛认同,具有典型的“网络外部性”,这是一种“贏者通吃”现象——随着一种货币使用人数的增加,该种货币的流通速度将加快,交易成本将下降,使用该货币的金融交易更为便捷,从而进一步增加对该货币的国际需求,最终该货币的国际核心地位将难以撼动。

从趋势来看,全球主要国家的货币体系有可能逐步转向法定数字货币体系(传统货币也会同时存在)。未来的国际货币竞争,既是美元、欧元、人民币等传统货币之间的竞争,也是数字美元、数字欧元、数字人民币等数字货币之间的竞争。

目前,美国在全球金融体系内占有绝对的优势,并且凭借着对全球金融系统的控制来开展各种经济制裁,从而加剧了美元对全球经济的控制力。试想如果推出法定数字美元,并且与数字美元稳定币相结合,这无疑会形成典型的政府体系与市场体系的联盟,这将显著地促进美元的全球使用,并在一定程度上提升美联储监测与调控货币供应量、强化货币政策效力和监控跨境美元流动的能力,从而巩固甚至增强美元作为国际中心货币的地位。

但是美元霸权对于新兴经济体无疑是极大的伤害,当前美元在国际货币体系中依然占据主导地位,2008年美国的次贷危机发生并演变为一场全球金融危机,也是因为美元在全球的广泛使用。近年来,美国频频利用其优势地位为其政治、外交利益服务,任性的金融制裁实际上就是美元制裁。美元稳定币的发展将会进一步增强美元在全球货币体系的主导地位,会挤占其他“多强”国际货币发挥作用的空间,带来很大的负面作用。所以,发展自己的法定数字货币以及相应的数字稳定币,已经成为新兴经济体保障经济安全的必然选择,这或许就是稳定币的魅力所在,魅力背后是巨大的利益。

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