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《中国物联网+供应链金融白皮书(2020)》白皮书|基于中信梧桐港区块链电子仓单的供应链金融实践

2020-9-13 21:07

来源: 万联智慧

作为国内最具影响力和关注度的产业+物流金融行业盛会,“第六届中国物流金融创新高峰论坛”将于9月17日在深圳举行。此次论坛将发布《中国物联网+供应链金融白皮书(2020)》,该白皮书在往届物流金融白皮书基础上全新升级,重点关注基于物联网的供应链金融创新,覆盖了利用物联网技术保障供应链及供应链金融健康稳健运行的物流企业、供应链服务企业、产业互联网平台、物联网科技服务商、各类持牌金融机构等,在内容丰富性、专业性和可读性上进行了多处提升和优化,对于发掘物流金融创新典范,启发企业创新实践,促进中国物流金融创新发展有着实用的参考价值。

作为业内备受瞩目的刊物之一,《中国物联网+供应链金融白皮书(2020)》的进程受到了众多关注,为回馈读者期待,万联网将持续开展该白皮书的企业案例分享,今天为大家带来的是落实“互联网+转型”战略——中信梧桐港供应链管理有限公司。

一、中信梧桐港背景与战略简介

1. 大宗供应链布局:推动供给侧改革,落实中信集团“互联网+转型”战略

中信梧桐港供应链管理有限公司(以下简称“中信梧桐港”)前身为中信集团“仓储物流云平台”项目,该项目是2016年8月为落实中信集团 “互联网+转型”战略,培育新业态和新模式的背景下设立而成。

中信梧桐港始终秉持开放和共享的理念,借助物联网、区块链、大数据等数字经济核心技术,依靠中信集团在资源、能源领域的全球贸易和投资布局,高效整合各类资源。中信梧桐港已经打造了开放、共享、共赢的供应链服务平台,并建立产业生态圈合作共赢的协同发展机制,助力实体经济产业化能力的提升和向数字经济的转型升级。


在业务拓展过程中,中信梧桐港始终注重业务创新与信息化体系建设,陆续开发了可信仓单电子化系统和“梧桐保”一站式服务平台,全部通过了公安部系统等级认证,基于行业与企业的良好应用效果,中信梧桐港获得了中国物流与采购联合会颁发的“2018年中国信息化十佳应用企业”称号。

2. 实践梧桐港初心:从区块链电子仓单入手,重建供应链信用体系

2011年至2014年,虚开仓单和重复质押等问题层出不穷,在“上海钢贸”和“青岛港事件”爆发后,很多银行的大宗物资供应链金融业务中受到了重创。5年过去了,部分出融资方还是谈“仓”色变,迟迟不开展钢铁、煤炭等大宗物资仓单业务。但是,随着中国2025战略逐步落地,很多制造业客户对于原材料采购的资金需求量非常大,期待可以通过存货质押、代理采购等业务模式融资。中信梧桐港经过严谨的市场分析与商业模式设定,将企业愿景设置为“基于电子化可信仓单,重建供应链信用体系”。结合业务优势,在可信仓单基础上,进一步积累行业大数据,打造大宗物资产融生态。在系统方面,中信梧桐港利用物联网与区块链等技术,陆续开发了仓储管理系统、仓单认证平台,有效的支撑智能仓储与仓单认证业务。在风险控制方面,中信梧桐港基于多元化工商与业务数据,开发了大数据风险控制系统,搭建了高信用等级的标准库。中信梧桐港所倡导的可信化仓单体系,有效围绕核心企业,吸纳供应链上下游的生产商、贸易商、银行等参与方,真正打造了供应链循环生态,可以分为6个组成部分,包括咨询规划服务、商贸服务、物流服务、技术服务、金融服务、风控服务,如下图所示:


在主营业务方面,中信梧桐港结合铜、铝等大宗物资项目,开发了一系列业务应用场景与业务系统,实现了应用场景信息化建设。基于已有的大宗物资运营经验与业务影响力,中信梧桐港积极响应国家供应链创新与应用决策部署,于2018年9月成功入选全国供应链创新与试点应用企业,共同探索大宗物资领域业务的创新与实践。

二、案例背景:可信仓单助力解决高铁电缆供给侧资金缺口

A电缆科技公司(下称A公司)公司成立于2005年,是B省高新技术企业。公司有专业化、先进化精良生产设备,是中国定点生产铁路光电综合缆、电线电缆、各种型号交联电缆、矿用电缆、特种缆及附件的专业生产厂家。

A公司基于国家大力发展高铁的有力时机,充分发挥资源优势,与中国铁建、中铁电气化局承建的国内多条高铁项目签订订单合同。公司在激烈的市场竞争中脱颖而出,并具有高铁、客专、地铁产品安全运营证书和最佳供应商证书,同时还被评为AAA级重合同、 省名牌企业、高新技术企业、省著名商标企业等。

A公司在近些年出现了融资难、需求大等问题。一方面,由于高铁电缆账期较长,企业在传统银行授信模式下,已经将部分厂房进行了抵押,在原有银行额度下,无法取得新增量的资金进行原材料采购,受制于资金限制,无法进一步提升在电缆工程承揽方面产能的优势。另一方面,由于电缆制造合同为批量生产,因此,在合同约定的电缆书没有完成全部交付前,铁路公司没有办法出具确权文件,这就导致应收账款的抵押没有货主核准。

三、项目主要风险点: “企业自身-应收账款-实物匹配”的风险识别

1. 企业自身风险

2. 预付和回款风险

3.半成品及成品运输监管问题

4. 数据可篡改

四、单据管理控制措施:梳理单据管理系统逻辑,制定异常处理流程

1.应收账款操作管理

梧桐港在进行业务设计时,结合业务背景、企业沟通与流程调研,从应收账款入手,分为三步逐渐管控企业业务流程。

2.监管和物流操作管理

为保证A公司专款专用,梧桐港采取响应的监管措施。

3.对企业风险的救济措施

如发现A公司出现风险情况,将采取救济措施。

4.异常单据管理

如果单据产生的时间顺序存在异常:如原材料入库单时间早于原材料采购合同,或物流公司回执单早于融资方发货时间,以及某个单据(凭证)不在整段时间链条内等等,应审慎查验。

五、项目创新:基于区块链的时间轴与业务逻辑的“双环管理”

1.单据管理逻辑链与实践链

(1)业务逻辑链

(2)业务时间链

2.单据上传流程

3.简化操作流程
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