虚拟货币的交易之所以难监测难干预，是由于其脱离了现有的监管体系。银行和支付机构仅靠内部交易系统监控可疑资金、账户，无法解决跨行、跨平台甚至跨国的交易跟踪问题。
据记者采访了解，目前，支付宝、微信支付对待此类大多以黑名单性质进行管理，对重点网站和账户建立巡查制度，一经发现立即封堵；通过加强支付交易环节风险监测，部署风险算法模型，加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权。
国内的
金融机构基本也只能从可疑交易的维度来进行约束。汪灵罡告诉记者：国内银行机构的反洗钱交易监测系统并不是专门针对虚拟货币交易监测而设置。目前，各金融机构都充分重视虚拟货币交易相关的洗钱风险，但由于洗钱手法众多，通过虚拟币交易洗钱的规模在整个洗钱行为中所占的份额可谓沧海一粟。
“更多的技术投入必然带来更高的合规成本，由于虚拟币交易洗钱的规模仍较小，只是个案看起来数额比较大。金融机构通常不会为虚拟币洗钱监测投入更多资源。”他表示。
更多的反诈反洗钱措施，显然需要
数字货币交易所“扛起重任”。派盾科技结合已有的1亿个地址标签，对包括资金盘地址、暗网地址、赌博地址等多种高风险地址进行追踪、监控时发现，这些黑产地址和交易所地址存在频繁的交互行为。
据记者了解，主流交易所通常有严格的KYC认证，除此之外更多反诈反洗钱措施也开始出现。一些交易所此前曾披露设置了风险隔离期政策，风险用户需要T+1日取现。此外，基于涉币人群动态开源情报大数据分析的链上资产追踪系统近两年已经被利用在对于虚拟货币欺诈、洗钱的追踪。
记者注意到，包括派盾科技、
火币、欧科云链等机构都先后推出了类似系统，以跟踪资金在链上的流动情况——链上监控功能普遍涉及“地址监控”和“交易监控”，通过监控某些地址的动态和监控某笔交易中涉及的资金来实现动态跟踪。
不过，如果这些资金最终去向了非主流交易所则可能让上述追踪机制也力有不逮。随着De-Fi（去中心化金融）生态的发展，更复杂的用虚拟货币洗钱的模式已经出现。
在汪灵罡看来，这种模式不做KYC认证也找不到具体运营方，即使在国际上对此的监管研究和措施也远远不够。
派盾科技相关负责人向记者透露，除了常用的中心化混币服务、利用协议实现自动化混币的去中心化的混币服务器的出现，为犯罪分子持有的虚拟货币加上了多层保护膜。而此次监管升级之后的新变化也仍需要继续调研。
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