洗钱者就是通过一个“
比特币混合器”在不同地址之间来回交易来完成
加密货币的清洗活动，然后通过一个位于暗网上的比特币钱包重新组合成全部金额。这个方式使用起来有点麻烦，而且肯定不是免费的 ( 标准费用将从混合加密货币的 1% – 3%不等 )。
为了做到这些，首先我们需要一个驻留在明网（ 也就是一般的互联网 ）上的比特币钱包，这个钱包会被洗钱者用来通过 OTC 市场购买比特币。此外，我们应该注册两个或更多在暗网上运行的比特币钱包。
首先，比特币从一个明网钱包发送到一个隐藏在暗网中的 Tor 钱包。这类交易被称为“跳动”，可以在暗网中比特币地址上进行多次交易，每一次“跳动”都为追查交易增加了一层难度。这时比特币被储存在一个暗网的钱包里，这时，我们就需要把比特币放进“比特币混合器”里。混合器会自动将比特币分割到多个交易中，并以随机的间隔将其发送到足够多的托管在 Tor 中的比特币地址，这样就消除了通过追踪地址将这些交易连接在一起的可能性。
一旦清洗完成，这些比特币就应该足够“干净”，不会被追踪到。这时候就可以继续通过存入 OTC 交易所，以换取其他加密货币，甚至是法定货币。
比特币很容易通过不受监管的交易所洗钱。不受监管的加密货币交易所 ( 那些没有 KYC 和反洗钱 ( KYC/AML ) 程序的交易所 ) 也可以用来“清理”比特币，即使事先没有使用加密货币混合服务。而这种 OTC 服务商普遍存在于加密货币法规并不严格的国家。这是通过在不同的市场上多次交易比特币来实现的。例如，用户可以将钱存入不受监管的交易所，将其兑换成各种主流币。
每次交易员用加密货币兑换另一种货币时，他们都在增加一定程度的隐私和查找难度，类似于钱包地址之间的“跳跃”。尽管如此，这种操作行为在很大程度上取决于交易所的监控技术，因此这可能不是一个完全可信的方案。
更有甚者，用户可以通过其拥有的其他匿名交换帐户将其加密货币提取到外部加密货币钱包中。根据交易所的情况，他们可以将其转换为“干净”的法定货币，但不受监管的交易所很难获得法币市场的认可，而且往往是短命的。
然而，几个月前，研究人员发现，不受监管的加密货币交易所接收了互联网上绝大多数“肮脏”的比特币。更夸张的是，在几乎没有反洗钱规定的国家，交易所从洗钱者那里获得的比特币，实际上是那些纳入监管体系下交易所的 36 倍。
根据业内人士透露，OTC 市场中洗钱是主流占比。比特币越来越多地被 OTC 比特币经纪商使用，他们利用此市场进行与中国资本外逃和洗钱相关的高风险比特币交易。这些高风险 OTC 比特币经纪商可能会使用外国比特币钱包托管服务和交易所。
这些交易所没有正确地或者可以忽略进行 KYC 或对比特币购买进行反洗钱监控。场外交易比特币经纪人主要吸引两类客户：
那些想要使用比特币将资金转出国境的人。那些想要将大量现金转换成比特币的人。
根据美国缉毒局的报告以及国际刑警报告中称，考虑到中国对资本流动的限制，加密货币因规避法律而变得相当流行。中国地下钱庄（ Chinese Underground Banking Systems ）的货币经纪人向贩毒者出售比特币，以获取这些贩毒者在美国，澳大利亚和欧洲销售的现金（ 一般是美元 ）。然后将这种毒品现金出售给中国公民，以换取中国公民用来将其资产价转移到中国以外的比特币。因为 OTC 比特币经纪商能够将数百万美元的比特币转移到国外，所以作为资本外逃计划的一部分，越来越多的 OTC 比特币经纪商和资本外逃的犯罪洗钱网络交织在一起。许多生产用于 TBML ( 基于交易的洗钱 ) 计划的商品的中国企业，现在更愿意接受比特币。比特币在中国广受欢迎，因为它可以被用于匿名向海外转移价值，绕开了中国的资本管制。
洗钱系统
根据国际刑警报告称，目前跨国犯罪组织（ TCO ）在从美国向中国制造商汇款时面临美国银行的审查。然而，如果 TCO 通过授权的货币服务企业( MSB )购买比特币，便不会触发警告，那么在将比特币转移到中国时，它将不会面临进一步的审查。许多 TCO 也可以从没有MSB许可证的个人手中购买比特币。因此，许多 TCO 将能够将他们需要清洗的现金转换成比特币，购买中国商品，而不用担心受到正规
金融机构的监督。
如今，尽管反洗钱 ( AML ) 监管执法的显著改善，反洗钱行动在很大程度上已转向加密货币。加密货币交易所直接接收的比特币中，97%流向了反洗钱法律薄弱的国家，CipherTrace Cryptocurrency Intelligence 在其《 2018 年第三季度加密货币反洗钱报告 》中写道。在反洗钱监管薄弱的国家，加密货币交易所近 5%的款项直接来自犯罪获得。
OTC 市场存在为洗钱者提供了一个绝妙的温床，受监管的 OTC 市场给洗钱者提供了一个大量获得比特币的渠道，他们通过“比特币混合器”服务将从 OTC 市场获得的加密货币经过多次交易跳转来清洗掩盖原有的交易记录，从而将加密货币”洗干净”。而不受监管的 OTC 市场更是可以直接给洗钱者提供获取”干净”的法币获取渠道，也正是因为如此，OTC 市场可以被称为洗钱者的天堂。
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