或许有人会说，虽然
比特币不是属于法定货币，但其属于“虚拟商品”，是具有交换价值的资产，将其作为非货币资产来使用，是否可行呢？我们认为，基于目前的法律环境，极易引发相关法律风险，试作分析如下。
引发反洗钱反恐怖融资调查
根据我国《反洗钱法》，“反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏
金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。”
关于反洗钱问题，《关于防范比特币风险的通知》还规定，“提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。各金融机构、支付机构以及提供比特币登记、交易等服务的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可疑交易，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合中国人民银行的反洗钱调查活动；对于发现使用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索的，应及时向公安机关报案。”
由于目前比特币有一定程度的匿名及跨境的特点，因此使用比特币支付，容易诱发洗钱调查。在此我们简要提醒，在因比特币交易而导致银行卡涉嫌洗钱被冻结之后，用户应当尽快与与银行联系，弄清办案单位，然后亲自或委托律师介入向相关单位说明情况，提供有利证据要求及时解冻。当然，解除冻结后，是否罚款或者更进一步追究刑事责任，取决于做出和解除冻结决定的执法机关。冻结存款，应该有冻结通知书，可以主动联系通知书上显示的行政机关。
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