统计显示，2020年参与出租、出借、出售银行卡和电话卡（包括个人和商户）的人数呈增长态势，并呈现账户（包括银行账户和支付账户）被用于为赌博网站、电信网络诈骗活动收款和洗钱，且部分账号存在正常交易与异常交易混合、快速切换等典型特点。主要手法有：骗用防范意识薄弱区域主体或老弱群体信息、账户进行违法活动。一般以金钱为诱饵，隐瞒意图，骗取偏远山区留守老人、小微商户等的真实信息，申请开立个人账户或成为特约商户从事违法违规交易资金结算。在高额回报等利益驱使下，部分账户所有人逐渐配合犯罪分子应对银行问询，甚至在银行或公安机关限制账户交易后主动到银行核实身份、恢复账户功能使用；通过大量租借、买卖正常用户的银行账户或银行卡，构建“跑分”池，并进行多层复杂、快速的资金流转，一方面躲避警方对涉诈银行卡的快速止付，另一方面混淆资金链路、加大警方追查资金去向的难度，最终实现将赃款“洗白”的目的。
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